Services
Nous conseillons et accompagnons chaque client dans tous les aspects de sa planification financière, fiscale, successorale, ainsi que dans son portefeuille d’assurances.
Notre équipe
Notre équipe Pascale Cauchi Inc. regroupe des professionnels dédiés et expérimentés en planification financière, en gestion des risques et assurances, en planification fiscale et successorale et en investissements. Nous avons aussi développé un réseau de collaborateurs externes chevronnés qui peuvent apporter leur expertise dans plusieurs domaines comme le droit, la fiscalité, le financement, l’évaluation d’entreprise, etc.
Planification financière
Pour des professionnels aux horaires chargés et les chefs et propriétaires d’entreprises nous offrons une approche simple et efficace qui répond à vos besoins. Notre objectif est de vous donner un meilleur contrôle sur votre présent et votre avenir financier.
Assurances
Votre réussite professionnelle, familiale et personnelle nécessite une bonne évaluation et gestion de l’ensemble vos risques tout au long de votre vie. Pour en atténuer les conséquences, qu’il s’agisse d’assurance-vie, d’assurance invalidité d’assurance contre les maladies graves, d’assurance partenariat, d’assurance frais généraux ou d’assurance collective, notre équipe saura vous guider pour vous aider à prendre les meilleures décisions et vos accompagner dans leur mise en œuvre.
Planification fiscale
La fiscalité est une réalité complexe et inévitable avec laquelle vous devez composer à titre personnel et comme propriétaire d’entreprise. Nos collaborateurs externes vous accompagnent et prennent en charge la préparation de vos états financiers et de vos déclarations de revenus, tout en vous conseillant sur tous les avantages fiscaux qui vous sont disponibles. Ils vous conseillent aussi dans la planification de vos actifs et liquidités successorales, ainsi que des documents légaux pertinents (conventions d’actionnaires, contrat de vie commune, fiducie, testaments, etc.)
Planification de retraite
Une retraite bien planifiée vous permet de réaliser vos rêves en toute sécurité. Pour établir votre planification de retraite, nous discutons d’abord de vos besoins financiers et de vos objectifs personnels à long terme. Notre équipe évalue par la suite votre budget et votre profil d’investisseur et révise vos actifs personnels et d’entreprise, ainsi que vos investissements. Nous intégrons les besoins de vos enfants pour leurs études et vos autres besoins particuliers. Cette démarche permet d’établir une bonne planification de retraite qui est révisée périodiquement.
Placements
Pour atteindre l’indépendance financière, il est essentiel de développer un portefeuille varié d’investissements qui répondent à vos besoins à toutes les étapes de votre vie. Comme il existe une grande variété de produits financiers en plus des investissements immobiliers, notre équipe analyse votre bilan actuel et établit avec vous vos objectifs de rendement et votre tolérance aux risques pour définir votre profil d’investisseur. Nous vous proposons par la suite des véhicules qui correspondent à vos besoins.
Accompagnement stratégique
Au cours de votre carrière, des événements et des décisions d’affaires peuvent avoir un impact important sur votre situation et vos perspectives financières. Qu’il s’agisse de la vente ou de l’acquisition d’une clinique, de la fusion ou vente d’une société, ou de toute autre transaction importante, notre équipe vous accompagne et vous conseille. Et nous faisons appel aux meilleurs professionnels spécialisés pour vous seconder (avocats, fiscalistes, notaires, banquiers, évaluateurs d’entreprises, courtiers hypothécaires).